เปิดบัญชีเทรดทองคำออนไลน์ 2569 ทำได้ในมือถือภายในไม่กี่นาที แค่มีบัตรประชาชนและบัญชีธนาคาร แอปที่ซื้อขายทองคำแท่งแท้และถอนทองได้จริงมาจากห้างทองใหญ่ของไทย ได้แก่ GOLD NOW ของฮั่วเซ่งเฮง, MTS GoldX ของแม่ทองสุก, แอปของ YLG และ Gold Wallet บนแอปเป๋าตังของธนาคารกรุงไทย ส่วนคนที่อยากเก็งกำไรราคาทองโดยไม่ต้องการทองจริง มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าทองคำในตลาด TFEX
บทความนี้อธิบายว่าเทรดทองออนไลน์แต่ละแบบต่างกันอย่างไร เปิดบัญชีอย่างไร ค่าใช้จ่ายซ่อนอยู่ตรงไหน และวิธีแยกแอปจริงออกจากโบรกเกอร์ทองเถื่อน ข้อมูลรวบรวมจากเว็บไซต์ทางการของผู้ให้บริการและตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (ประเทศไทย) หรือ TFEX ณ เดือนกันยายน 2569
เทรดทองออนไลน์มีกี่แบบ เลือกให้ถูกก่อนเปิดบัญชี
| แบบ | ได้ทองจริงไหม | ผู้ให้บริการ | เหมาะกับ |
|---|---|---|---|
| ซื้อขายทองแท่งผ่านแอปห้างทอง | ได้ ถอนที่สาขา | ฮั่วเซ่งเฮง, แม่ทองสุก, YLG | ออมทอง ถือยาว หรือเก็งกำไรระยะสั้น |
| Gold Wallet บนแอปเป๋าตัง | ได้ ถอนที่ร้านทองพันธมิตร | ธนาคารกรุงไทย ร่วมกับร้านทอง | คนที่ใช้เป๋าตังอยู่แล้ว |
| สัญญาซื้อขายล่วงหน้าทองคำ (Gold Futures) | ไม่ได้ ชำระกันเป็นเงิน | TFEX ผ่านบริษัทหลักทรัพย์ | เก็งกำไรทั้งขาขึ้นและขาลง |
| Forex หรือ CFD ทองคำ (XAUUSD) กับโบรกเกอร์ต่างประเทศ | ไม่ได้ | ไม่มีหน่วยงานไทยกำกับ | ไม่แนะนำ |
ถ้าเป้าหมายคือมีทองคำแท่งแท้เป็นทรัพย์สิน ให้เลือก 2 แบบแรก ถ้าต้องการเก็งกำไรด้วยเงินน้อยและรับความเสี่ยงสูงได้ ให้ดู TFEX ส่วนแบบสุดท้าย ก.ล.ต. ยืนยันว่า Forex ไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานไทย หากเกิดปัญหาจะไม่มีใครคุ้มครองคุณ
เทรดทองแอปไหนดี 2569 เทียบ 4 แอปทองคำแท่งแท้
| แอป | ผู้ให้บริการ | ความบริสุทธิ์ | ขั้นต่ำ | ถอนทองที่ |
|---|---|---|---|---|
| GOLD NOW | ฮั่วเซ่งเฮง | 96.5% | ออม 1,000 บาท, เทรด 5 บาททอง | สาขาฮั่วเซ่งเฮง |
| MTS GoldX | แม่ทองสุก (MTS Gold) | 96.5% และ 99.99% | ตามเงื่อนไขในแอป | สาขาแม่ทองสุก |
| YLG | วาย แอล จี บูลเลี่ยน | 96.5% และ 99.99% | ออมผ่าน Get Gold เริ่ม 100 บาท | สาขาหรือจัดส่งพร้อมประกัน |
| Gold Wallet (เป๋าตัง) | กรุงไทย ร่วมกับร้านทอง | 96.5% และ 99.99% | 0.1 บาททอง หรือ 0.1 ออนซ์ | ร้านทองพันธมิตร เช่น MTS, YLG, ออโรร่า |
ข้อมูลรวบรวมจากเดลินิวส์ และเว็บไซต์ของผู้ให้บริการ ค่าธรรมเนียมซื้อขายส่วนใหญ่ฟรี แต่มีค่าบล็อกหรือค่ากำเหน็จเมื่อถอนทองจริง ประมาณ 100 ถึง 300 บาทต่อแท่ง ขึ้นกับขนาดและร้าน
เทรดทองออนไลน์ ฮั่วเซ่งเฮง ผ่านแอป GOLD NOW
GOLD NOW เป็นแอปของห้างทองฮั่วเซ่งเฮง ซื้อขายทองคำแท่ง 96.5% ที่ถอนเป็นทองจริงได้
- เปิดบัญชี สแกนใบหน้าเพื่อยืนยันตัวตน กรอกข้อมูล ตั้ง PIN ไม่ต้องไปสาขา
- ขั้นต่ำ ฟีเจอร์ออม NOW เริ่ม 1,000 บาท ส่วนการเทรดเริ่มที่ 5 บาททอง
- เวลาซื้อขาย จันทร์ถึงศุกร์ 06.00 น. ถึง 03.00 น. ของวันถัดไป เสาร์และอาทิตย์ 09.30 น. ถึง 17.30 น.
- ค่าธรรมเนียม ขายไม่มีค่าธรรมเนียม ซื้อหรือออมมีค่าธรรมเนียมธนาคาร 3 ถึง 5 บาทต่อรายการ
- ถอนทอง สร้าง QR Code ในแอป ใช้ได้ภายในวันนั้น นำบัตรประชาชนไปรับทองที่สาขาด้วยตัวเอง
วิธีเล่นทองออนไลน์ ฮั่วเซ่งเฮง สำหรับมือใหม่
- ดาวน์โหลด GOLD NOW by HUA SENG HENG จาก App Store หรือ Google Play
- สมัครและสแกนใบหน้ายืนยันตัวตน
- ผูกบัญชีธนาคารสำหรับฝากและถอนเงิน
- ถ้าเป็นมือใหม่ เริ่มจากออม NOW 1,000 บาทก่อน เพื่อเรียนรู้ส่วนต่างราคาซื้อขาย
- เมื่อเข้าใจแล้วค่อยใช้คำสั่งซื้อขายแบบตั้งราคา
MTS GoldX ของห้างทองแม่ทองสุก
แม่ทองสุกมีแอป MTS GoldX สำหรับซื้อขายทองคำแท่ง อ่านข้อกำหนดการเปิดบัญชีก่อนสมัคร เพราะระบุเรื่องการเก็บรักษาทองและการถอนทองไว้ชัดเจน จุดเด่นคือมีทั้งทอง 96.5% และ 99.99% และถอนได้ที่สาขาแม่ทองสุก
YLG ออมทองเริ่มต้น 100 บาท
YLG มีโครงการออมทอง Get Gold เริ่มต้น 100 บาท เหมาะกับคนที่อยากทยอยสะสม และเลือกรับทองที่สาขาหรือให้จัดส่งพร้อมประกันได้ ถ้าจัดส่งต่างจังหวัดจะมีค่าบริการเพิ่ม
ซื้อขายทอง เป๋าตัง 2569 ผ่าน Gold Wallet
Gold Wallet บนแอปเป๋าตังเป็นแพลตฟอร์มของธนาคารกรุงไทย ที่ส่งคำสั่งซื้อขายไปยังร้านทองพันธมิตรแบบเรียลไทม์
- ทอง 96.5% ซื้อได้ตั้งแต่ 0.1 บาททอง และทอง 99.99% ตั้งแต่ 0.1 ออนซ์ (MTS Gold)
- ทอง 99.99% ซื้อขายเป็นเงินดอลลาร์สหรัฐ ต้องเปิดบัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ (FCD) ในแอปก่อน (Money Buffalo)
- ตั้งราคาซื้อขายล่วงหน้าได้ (MTS Gold)
- ถอนทองจริงได้ที่ร้านทองพันธมิตร ค่าธรรมเนียมถอนทองแต่ละร้านกำหนดเอง
ขั้นตอนเปิดบัญชีเทรดทองคำออนไลน์ 2569 ทำตามได้ทันที
- เตรียมเอกสาร บัตรประชาชนตัวจริง บัญชีธนาคารชื่อตัวเอง และเบอร์มือถือที่ลงทะเบียนด้วยชื่อตัวเอง
- ดาวน์โหลดแอปจาก App Store หรือ Google Play เท่านั้น ตรวจชื่อผู้พัฒนาว่าตรงกับบริษัท อย่ากดลิงก์จาก SMS หรือ LINE
- ยืนยันตัวตน ส่วนใหญ่ใช้การสแกนใบหน้าเทียบกับบัตรประชาชน หรือยืนยันผ่าน NDID
- ผูกบัญชีธนาคาร สำหรับฝากเงินเข้าและรับเงินเมื่อขายทอง
- อ่านข้อกำหนดเรื่องการเก็บทองและการถอนทอง ดูว่าทองเก็บที่ไหน มีประกันหรือไม่ ถอนได้ที่สาขาใด ค่าบล็อกเท่าไหร่
- ทดลองซื้อจำนวนน้อยก่อน เช่น 1,000 บาท แล้วทดลองขายคืน เพื่อดูส่วนต่างราคาจริง
เทรดทองคำมือใหม่ ต้องเข้าใจ 4 เรื่องนี้ก่อนลงเงิน
1. ส่วนต่างราคาซื้อขาย (Spread)
ราคาที่ร้านขายให้คุณจะสูงกว่าราคาที่ร้านรับซื้อคืนเสมอ ถ้าซื้อแล้วขายทันทีจะขาดทุนเท่ากับส่วนต่างนี้ ราคาทองจึงต้องขึ้นมากกว่าส่วนต่างก่อน คุณถึงจะเริ่มมีกำไร เช็กราคาอ้างอิงได้ที่สมาคมค้าทองคำ
2. ทอง 96.5% กับ 99.99% ต่างกันอย่างไร
ทอง 96.5% คือมาตรฐานทองคำแท่งของไทย ซื้อขายเป็นเงินบาทต่อบาททอง ส่วนทอง 99.99% คือมาตรฐานสากล อิงราคาตลาดโลกเป็นดอลลาร์ต่อออนซ์ มีความเสี่ยงค่าเงินบาทเพิ่มเข้ามา มือใหม่เริ่มที่ 96.5% จะเข้าใจง่ายกว่า
3. ค่าบล็อกหรือค่ากำเหน็จเมื่อถอนทอง
ถ้าซื้อขายในแอปอย่างเดียวส่วนใหญ่ไม่เสียค่าบล็อก แต่เมื่อถอนเป็นแท่งจริงจะเสียประมาณ 100 ถึง 300 บาทต่อแท่งตามขนาด เวลาขายคืนร้านมักไม่คืนค่าส่วนนี้ ถ้าไม่จำเป็นต้องถือทองจริง ฝากไว้ในแอปจะประหยัดกว่า
4. ทองในแอปไม่มีหน่วยงานรัฐค้ำประกัน
การซื้อขายทองคำแท่งผ่านแอปห้างทองเป็นการซื้อขายกับร้านโดยตรง ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับของ ก.ล.ต. เหมือนหุ้น ความปลอดภัยจึงขึ้นกับความมั่นคงของห้างทอง ให้เลือกห้างที่มีประวัติยาวนานและเป็นสมาชิกสมาคมค้าทองคำ
Gold Futures ใน TFEX ทางเลือกสำหรับนักเก็งกำไร
ถ้าไม่ต้องการทองจริง แต่อยากทำกำไรจากราคาทองทั้งขาขึ้นและขาลง TFEX มีสินค้า 3 กลุ่ม (TFEX)
| สินค้า | ขนาดสัญญา | อ้างอิงราคา |
|---|---|---|
| Gold Futures (GF10, GF) | 10 บาททอง และ 50 บาททอง | ทอง 96.5% เป็นเงินบาท |
| Gold Online Futures (GO) | 10 ออนซ์ | ทอง 99.5% เป็นดอลลาร์ |
| Mini Gold Online Futures | 1 ออนซ์ (ประมาณ 2 บาททอง) | ทองตลาดโลกเป็นดอลลาร์ |
Mini Gold Online Futures เริ่มซื้อขายเมื่อวันที่ 25 พฤษภาคม 2569 ใช้หลักประกันประมาณ 15,000 บาทต่อสัญญา หรือ 10% ถึง 15% ของมูลค่าสัญญา ซื้อขายได้ 2 ช่วง คือ 09.15 น. ถึง 16.55 น. และ 18.45 น. ถึง 03.00 น. ของวันถัดไป (ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย)
เปิดบัญชีได้กับบริษัทหลักทรัพย์ที่เป็นสมาชิก TFEX เช่น บัวหลวง, InnovestX และบริษัทหลักทรัพย์อื่นๆ ข้อควรรู้คือสินค้านี้ใช้เงินน้อยควบคุมมูลค่าสูง (Leverage) ขาดทุนได้เร็วและอาจขาดทุนเกินเงินที่วางไว้ มือใหม่ควรเริ่มจากทองคำแท่งจริงก่อน
เทรดทองออนไลน์ที่ไหนดี วิธีเช็กว่าแอปน่าเชื่อถือ
TFEX เผยแพร่ข้อควรระวังเกี่ยวกับโบรกเกอร์ทองเถื่อนไว้ สรุปวิธีเช็กดังนี้
- เป็นแอปของห้างทองที่มีหน้าร้านจริง หรือเป็นบริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต.
- ถอนทองจริงได้ มีสาขาให้ไปรับทอง ระบุค่าบล็อกชัดเจน
- ราคาใกล้เคียงราคาสมาคมค้าทองคำ ถ้าราคาต่างมากผิดปกติให้ระวัง
- ไม่ชวนเข้ากลุ่ม LINE หรือ Telegram ให้โอนเงินเข้าบัญชีบุคคล
- ไม่การันตีผลตอบแทน เช่น กำไรวันละ 1% หรือเดือนละ 20%
- ไม่ให้ติดตั้งแอปจากลิงก์นอก App Store หรือ Google Play
ถ้าไม่แน่ใจว่าบริษัทได้รับอนุญาตหรือไม่ ตรวจรายชื่อผู้ประกอบธุรกิจได้ที่เว็บไซต์ ก.ล.ต.
ประสบการณ์ซื้อขายทองออนไลน์ ข้อผิดพลาดที่มือใหม่เจอบ่อย
- ซื้อตามข่าวตอนราคาพุ่ง แล้วขายตอนราคาย่อ ขาดทุนทั้งราคาและส่วนต่าง
- ถอนทองบ่อยเกินไป เสียค่าบล็อกซ้ำทุกครั้ง
- ลืมเรื่องเวลาเปิดทำการ ราคาทองโลกเคลื่อนไหวตอนกลางคืน แต่บางแอปปิดรับคำสั่งช่วงสุดสัปดาห์
- ใช้เงินที่ต้องใช้ในระยะสั้น ราคาทองผันผวนได้หลายพันบาทต่อบาททองในเวลาไม่กี่วัน
- ทำทองในแอปเหมือนเล่นเกม ตั้งงบต่อเดือนไว้ชัดเจน และทยอยซื้อ (DCA) จะลดความเสี่ยงได้ดีกว่า
สรุป
การเปิดบัญชีเทรดทองคำออนไลน์ 2569 ที่ปลอดภัยที่สุดคือเลือกแอปของห้างทองใหญ่หรือธนาคาร ได้แก่ GOLD NOW ของฮั่วเซ่งเฮง, MTS GoldX ของแม่ทองสุก, YLG และ Gold Wallet บนเป๋าตัง ซึ่งถอนทองคำแท่งแท้ได้จริง ถ้าต้องการเก็งกำไรโดยไม่ถือทอง ให้ใช้ Gold Futures ใน TFEX ผ่านบริษัทหลักทรัพย์ และหลีกเลี่ยงโบรกเกอร์ทองต่างประเทศที่ไม่มีหน่วยงานไทยกำกับ
สิ่งที่ทำได้เลยวันนี้: ดาวน์โหลดแอปของห้างทองที่มีสาขาใกล้บ้านคุณ เปิดบัญชีด้วยบัตรประชาชน แล้วลองออมทอง 1,000 บาท จากนั้นดูราคารับซื้อคืนเพื่อเรียนรู้ส่วนต่างก่อนลงเงินจริงมากขึ้น
ถามตอบ (FAQ)
เทรดทองออนไลน์ที่ไหนดี Pantip แนะนำแบบไหน
ถ้าต้องการทองจริงและความปลอดภัย ให้เลือกแอปของห้างทองที่มีหน้าร้าน เช่น ฮั่วเซ่งเฮง แม่ทองสุก YLG หรือ Gold Wallet ของกรุงไทย เลือกจากสาขาที่คุณสะดวกไปถอนทอง
เปิดบัญชีเทรดทองต้องใช้เงินเท่าไหร่
เริ่มได้ตั้งแต่ 100 บาทกับการออมทอง YLG และ 1,000 บาทกับออม NOW ของฮั่วเซ่งเฮง ส่วน Gold Wallet เริ่มที่ 0.1 บาททอง มูลค่าขึ้นกับราคาทองวันนั้น
ซื้อทองในแอปแล้ว ทองอยู่ที่ไหน
ห้างทองเก็บรักษาไว้ให้ตามข้อกำหนดของแต่ละแอป เมื่อต้องการทองจริงให้ส่งคำสั่งถอนทองแล้วไปรับที่สาขาพร้อมบัตรประชาชน
เทรดทองออนไลน์ต้องเสียภาษีไหม
การซื้อทองคำแท่งได้รับยกเว้นภาษีมูลค่าเพิ่ม ส่วนกำไรจากการขายทองของบุคคลธรรมดา ควรสอบถามกรมสรรพากรหรือผู้เชี่ยวชาญภาษี เพราะขึ้นกับลักษณะการซื้อขายของแต่ละคน
เทรด XAUUSD กับโบรกเกอร์ต่างประเทศ ผิดกฎหมายไหม
ก.ล.ต. ระบุว่า Forex ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานไทย ถ้าโบรกเกอร์ปิดตัวหรือไม่ยอมให้ถอนเงิน คุณจะไม่ได้รับความคุ้มครอง ถ้าต้องการเทรดราคาทองโลก ให้ใช้ Gold Online Futures ใน TFEX แทน
ข้อมูลในบทความนี้ใช้เพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ราคาทองคำผันผวนและอาจขาดทุนได้ ค่าธรรมเนียม ขั้นต่ำ และเวลาซื้อขายอาจเปลี่ยนแปลงตามประกาศของผู้ให้บริการ ผู้เขียนไม่ใช่ที่ปรึกษาทางการเงิน
เปิดบัญชีเทรดทองคำออนไลน์ 2569, เทรดทองออนไลน์ที่ไหนดี, เทรดทองแอปไหนดี 2569, เทรดทองคำมือใหม่, เทรดทองออนไลน์ ฮั่วเซ่งเฮง, วิธีเล่นทองออนไลน์ ฮั่วเซ่งเฮง, GOLD NOW, MTS GoldX, ออมทอง YLG, ซื้อขายทอง เป๋าตัง, Gold Wallet, Mini Gold Online Futures, TFEX ทองคำ, โบรกเกอร์ทองเถื่อน
Sources:
- ฮั่วเซ่งเฮง: ลงทุนผ่านแอป GOLD NOW
- ฮั่วเซ่งเฮง: เทคนิคเลือกแพลตฟอร์มออมทองที่ปลอดภัย
- GOLD NOW by HUA SENG HENG บน App Store
- MTS Gold: ข้อกำหนดการเปิดบัญชี MTS GoldX
- MTSGoldX บน Google Play
- MTS Gold: Gold Wallet เริ่มต้น 0.1 ออนซ์
- MTS Gold: Gold Wallet ตั้งราคาซื้อขายได้แล้ว
- กรุงไทย: Gold Wallet
- Money Buffalo: เจาะลึก Gold Wallet บนแอปเป๋าตัง
- เดลินิวส์: เทรดทองออนไลน์แอปไหนดี 2569
- TFEX: Gold Futures และ Gold Online Futures
- ตลาดหลักทรัพย์ฯ: TFEX เปิดเทรด Mini Gold Online Futures
- TFEX: ข้อควรระวังเกี่ยวกับโบรกเกอร์ทองเถื่อน
- กรุงเทพธุรกิจ: ก.ล.ต. เผย Forex ไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล
- สมาคมค้าทองคำ
- ก.ล.ต.
