เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ 2569 สำหรับมือใหม่ที่มีเงินเริ่มต้นแค่ 100 บาททำได้จริงผ่านแอปของบริษัทหลักทรัพย์ไทยที่ได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. เช่น Dime! ลงทุนหุ้นสหรัฐเริ่มต้น 50 บาท และ Liberator ซื้อเศษหุ้นได้ตั้งแต่ 1 ดอลลาร์ อีกทางที่ไม่ต้องเปิดบัญชีต่างประเทศเลยคือซื้อ DR (Depositary Receipt) ผ่านบัญชีหุ้นไทยที่มีอยู่แล้ว บทความนี้เทียบค่าธรรมเนียม เงินลงทุนขั้นต่ำ ขั้นตอนเปิดบัญชี และเรื่องภาษีที่มือใหม่ต้องรู้ เพราะตั้งแต่ปี 2567 กำไรจากหุ้นต่างประเทศที่โอนกลับไทยอาจต้องเสียภาษีเงินได้ ข้อมูลอ้างอิงจากเว็บไซต์ทางการของบริษัทหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ณ เดือนกันยายน 2569
3 วิธีลงทุนหุ้นต่างประเทศแบบถูกกฎหมาย
| วิธี | เปิดบัญชีต่างประเทศไหม | เงินขั้นต่ำ | ภาษีกำไรจากส่วนต่างราคา |
|---|---|---|---|
| แอปหุ้นต่างประเทศ เช่น Dime! และ Liberator | เปิดบัญชีหลักทรัพย์ต่างประเทศผ่านโบรกไทย | เริ่ม 50 บาท หรือ 1 ดอลลาร์ | อาจต้องเสียเมื่อโอนกลับไทย |
| DR บนตลาดหลักทรัพย์ไทย | ไม่ต้อง ใช้บัญชีหุ้นไทย | 1 หน่วย ตามราคาของแต่ละตัว | ได้รับยกเว้นเหมือนหุ้นไทย |
| บัญชีหุ้นต่างประเทศแบบเต็ม เช่น InnovestX | เปิดผ่านโบรกไทย ซื้อได้หลายประเทศ | ต่อรายการมีค่าคอมขั้นต่ำ | อาจต้องเสียเมื่อโอนกลับไทย |
เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ Dime เริ่ม 50 บาท
ข้อมูลหลัก
Dime! ของ KKP Dime บริษัทในกลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร
- ลงทุนหุ้นสหรัฐเริ่มต้น 50 บาท หรือ 1.50 ดอลลาร์ ซื้อเป็นเศษหุ้นได้
- ซื้อขายได้ทั้งในและนอกเวลาทำการของตลาด
- ไม่มีค่าธรรมเนียมแลกเงินหรือโอนเงินบาทเป็นดอลลาร์
- ผู้ลงทุนได้รับความคุ้มครองจาก SIPC และ Excess SIPC รวมสูงสุด 150 ล้านดอลลาร์ต่อบุคคล
ค่าธรรมเนียม
- รายการแรกของเดือน ฟรี
- รายการถัดไป 0.15% ของมูลค่าซื้อขาย ขั้นต่ำ 0.01 ดอลลาร์ บวก VAT 7%
- ค่าธรรมเนียมตลาดสหรัฐ เช่น SEC Fee และ TAF Fee เมื่อขาย
- ช่วยยื่นแบบ W-8BEN ให้โดยไม่มีค่าใช้จ่าย
ตัวอย่าง: ซื้อหุ้น 100 บาทในรายการที่ 2 ของเดือน ค่าคอม 0.15% คือ 0.15 บาท บวก VAT ถือว่าเหมาะกับการเริ่มต้นด้วยเงินน้อย
เหมาะกับ: มือใหม่ที่อยากเริ่มด้วยเงินหลักสิบหลักร้อย และลงทุนเป็นประจำทุกเดือน
เปิดบัญชีหุ้นอเมริกา Liberator เศษหุ้นเริ่ม 1 ดอลลาร์
- ค่าคอมหุ้นสหรัฐ 0.10%
- ซื้อเศษหุ้นได้ตั้งแต่ 1 ดอลลาร์ (Liberator)
- หุ้นและ ETF สหรัฐกว่า 8,000 ตัว ซื้อขายนอกเวลาได้
- ช่วยทำ W-8BEN ฟรี 3 ปี
- คุ้มครองโดย SIPC สูงสุด 500,000 ดอลลาร์ (เงินสดไม่เกิน 250,000 ดอลลาร์)
- ต้องมีบัญชี Cash Balance กับ Liberator ก่อน จึงเปิดบัญชีต่างประเทศได้ ดูวิธีเปิดบัญชีหุ้นอเมริกา
เหมาะกับ: คนที่เทรดบ่อยและต้องการค่าคอมต่ำ
เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ SCB ผ่าน InnovestX
InnovestX บริษัทหลักทรัพย์ในกลุ่ม SCBX เหมาะกับคนที่อยากลงทุนหลายประเทศ ไม่ใช่แค่สหรัฐ ตามหน้าค่าธรรมเนียมหุ้นต่างประเทศ
- ซื้อได้ 31 ตลาดใน 23 ประเทศ เช่น สหรัฐ ฮ่องกง ญี่ปุ่น ยุโรป
- หุ้นสหรัฐ 0.08 ดอลลาร์ต่อหุ้น ขั้นต่ำ 4.99 ดอลลาร์ต่อรายการ
- ฮ่องกง 0.2% ขั้นต่ำ 100 ดอลลาร์ฮ่องกง
- แลกเงินบาทไปลงทุนไม่มีค่าธรรมเนียม ถอนดอลลาร์สหรัฐหรือดอลลาร์ฮ่องกงกลับเป็นบาทไม่มีค่าธรรมเนียม
- ค่าธรรมเนียมไม่รวม VAT 7%
ข้อสังเกต: ค่าคอมขั้นต่ำ 4.99 ดอลลาร์ต่อรายการสูงเกินไปสำหรับการซื้อครั้งละ 100 บาท แบบนี้เหมาะกับคนที่ลงทุนครั้งละหลายหมื่นบาทขึ้นไป
ซื้อหุ้นต่างประเทศผ่าน DR ไม่ต้องเปิดบัญชีใหม่
DR คืออะไร
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยอธิบายว่า DR เป็นหลักทรัพย์ที่ผู้ออกซื้อหุ้นต่างประเทศมาไว้ แล้วนำมาขายให้นักลงทุนไทยเป็นเงินบาทบนตลาดหลักทรัพย์ไทย
- ซื้อผ่านบัญชีหุ้นไทยที่มีอยู่ ไม่ต้องเปิดบัญชีใหม่
- ขั้นต่ำ 1 หน่วย ซื้อขายเป็นเงินบาท
- กำไรจากส่วนต่างราคาได้รับยกเว้นภาษีเหมือนหุ้นไทย
- DR ที่อ้างอิงหุ้นสหรัฐหรือยุโรป ซื้อขายได้ทั้งรอบกลางวันและรอบกลางคืนถึงตี 3
- ค่าคอมเท่ากับหุ้นไทย อาจมีค่าธรรมเนียมของผู้ออก DR เวลาจ่ายเงินปันผล
ซื้อหุ้นต่างประเทศ Streaming ได้ไหม
แอป Streaming ของ Settrade ใช้ซื้อขายหุ้นไทยผ่านโบรกหลายเจ้า และซื้อ DR ได้เหมือนหุ้นไทยทั่วไป ถ้าคุณมีบัญชีหุ้นไทยอยู่แล้ว วิธีนี้เป็นทางที่เร็วที่สุดในการเริ่มลงทุนหุ้นต่างประเทศ ดูรายชื่อ DR ทั้งหมดได้ที่ SETTRADE หรือลิสต์ DR ของ Finnomena
ความเสี่ยงของ DR
- ค่าเงินผันผวน
- ราคาหุ้นอ้างอิงเปลี่ยนแปลง
- ราคา DR อาจต่างจากราคาหุ้นจริงเล็กน้อยตามสภาพคล่อง
ขั้นตอนเปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ 2569 ทำเองในแอป
สิ่งที่ต้องเตรียม
- บัตรประชาชน
- บัญชีธนาคารในชื่อตัวเองสำหรับผูกบัญชี
- มือถือที่ใช้แอปธนาคารได้ สำหรับยืนยันตัวตน
ขั้นตอนโดยรวม
- ดาวน์โหลดแอป ของโบรกที่เลือก จาก App Store หรือ Google Play
- กรอกข้อมูลและยืนยันตัวตนออนไลน์
- ทำแบบประเมินความเสี่ยง (Suitability Test) ตามหลักเกณฑ์ ก.ล.ต.
- ลงนามเอกสารเปิดบัญชีและแบบ W-8BEN เพื่อลดภาษีเงินปันผลสหรัฐเหลือ 15%
- รอผลอนุมัติ แล้วโอนเงินเข้าบัญชี
- เริ่มลงทุน ด้วยเงินจำนวนน้อยก่อน
ซื้อหุ้นต่างประเทศ โบรกไหนดี
เลือกตามเป้าหมาย
| ถ้าคุณ | เลือก |
|---|---|
| มีเงินเริ่มต้น 100 บาท อยากลองลงทุนเป็นประจำ | Dime! |
| เทรดบ่อย อยากได้ค่าคอมต่ำ | Liberator |
| อยากลงทุนหลายประเทศ ลงเงินก้อน | InnovestX |
| มีบัญชีหุ้นไทยอยู่แล้ว ไม่อยากเสียภาษีกำไร | DR |
เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ กสิกร และบัวหลวง
บริษัทหลักทรัพย์ในเครือธนาคารใหญ่ เช่น หลักทรัพย์กสิกรไทย และหลักทรัพย์บัวหลวง มีบริการลงทุนต่างประเทศเช่นกัน ถ้าคุณมีบัญชีหุ้นไทยกับโบรกเหล่านี้อยู่แล้ว ให้สอบถามค่าคอมและขั้นต่ำต่อรายการก่อน หลักทรัพย์บัวหลวงมีบทความเรื่องภาษีลงทุนต่างประเทศให้อ่านประกอบ
เช็คว่าโบรกถูกกฎหมาย
ใช้บริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงาน ก.ล.ต. เท่านั้น ตรวจสอบรายชื่อได้ที่เว็บไซต์ ก.ล.ต. เช่น Dime! แสดงเลขใบอนุญาตไว้บนเว็บไซต์ ระวังแอปหรือเพจที่ชวนลงทุนหุ้นต่างประเทศ แล้วให้โอนเงินเข้าบัญชีบุคคล หรือการันตีผลตอบแทน
ภาษีหุ้นต่างประเทศ มือใหม่ต้องรู้
เงินปันผลหุ้นสหรัฐ
ถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายในสหรัฐ 15% ถ้ายื่นแบบ W-8BEN (ถ้าไม่ยื่น 30%)
กำไรที่โอนกลับไทย
Liberator สรุปไว้ว่า คุณต้องเสียภาษีเงินได้ไทยเมื่อเข้าเงื่อนไขครบ 3 ข้อ
- มีกำไรจริง จากการขายหุ้นหรือได้เงินปันผล
- เป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย อยู่ในไทย 180 วันขึ้นไปในปีภาษี
- โอนเงินกลับเข้าไทย
กำไรคำนวณเป็นเงินได้พึงประเมินตามอัตราขั้นบันได 5% ถึง 35% ส่วนเงินได้ที่เกิดก่อน 1 มกราคม 2567 โอนกลับปีไหนก็ไม่ต้องเสียภาษี
คำแนะนำ: เก็บหลักฐานการซื้อขายทุกรายการ และปรึกษานักวางแผนภาษีถ้าลงทุนจำนวนมาก ถ้าไม่อยากยุ่งเรื่องภาษีกำไร DR เป็นทางเลือกที่ง่ายกว่า
ข้อควรระวังสำหรับมือใหม่
- ค่าเงินผันผวน แม้หุ้นขึ้น แต่ถ้าบาทแข็ง กำไรเป็นเงินบาทอาจลดลง
- ค่าคอมขั้นต่ำ ตรวจให้ดีว่ามีขั้นต่ำต่อรายการหรือไม่ ถ้าลงทุนครั้งละน้อย ขั้นต่ำสูงจะกินกำไร
- เวลาตลาด ตลาดสหรัฐเปิดช่วงกลางคืนตามเวลาไทย
- เริ่มจาก ETF กองทุนดัชนีช่วยกระจายความเสี่ยงได้ดีกว่าซื้อหุ้นรายตัวไม่กี่ตัว
- ลงทุนด้วยเงินที่เสียได้ หุ้นมีความเสี่ยง มูลค่าลดลงได้
สรุป เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ 2569 สำหรับมือใหม่
การเปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ 2569 สำหรับมือใหม่ที่มีเงินเริ่มต้น 100 บาท ทางที่ง่ายที่สุดคือแอป Dime! (เริ่ม 50 บาท ฟรีรายการแรกของเดือน) หรือ Liberator (เศษหุ้นเริ่ม 1 ดอลลาร์ ค่าคอม 0.10%) ถ้ามีบัญชีหุ้นไทยอยู่แล้วและไม่อยากเสียภาษีกำไร ให้ซื้อ DR ผ่านแอป Streaming ส่วน InnovestX เหมาะกับคนที่ลงทุนก้อนใหญ่และอยากกระจายหลายประเทศ ทุกทางต้องใช้บริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต.
สิ่งที่ทำได้เลยวันนี้: ดาวน์โหลดแอปที่ตรงกับเป้าหมาย ยืนยันตัวตน ทำแบบประเมินความเสี่ยง และเริ่มลงทุน 100 บาทใน ETF ดัชนีสักตัวเพื่อเรียนรู้ระบบ
คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
ซื้อหุ้นต่างประเทศ โบรกไหนดี
ถ้าเริ่มด้วยเงินน้อย Dime! และ Liberator เหมาะที่สุด ถ้าลงทุนหลายประเทศ InnovestX ถ้าไม่อยากเปิดบัญชีใหม่ ซื้อ DR ผ่านบัญชีหุ้นไทย
เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ Dime ได้ไหม ปลอดภัยไหม
ได้ Dime! เป็นบริการของ KKP Dime ในกลุ่มเกียรตินาคินภัทร ให้บริการตามประกาศ ก.ล.ต. และผู้ลงทุนได้รับความคุ้มครอง SIPC
ซื้อหุ้นต่างประเทศ Dime Pantip ว่าอย่างไร
ความเห็นใน Pantip หลากหลาย จุดที่คนพูดถึงบ่อยคือเริ่มลงทุนได้ด้วยเงินน้อยและไม่มีค่าแลกเงิน ควรอ่านค่าธรรมเนียมล่าสุดบนเว็บไซต์ Dime! ก่อนตัดสินใจ
เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ SCB ทำอย่างไร
ลูกค้า SCB เปิดได้ผ่าน InnovestX บริษัทหลักทรัพย์ในกลุ่ม SCBX ซื้อได้ 31 ตลาดใน 23 ประเทศ
ซื้อหุ้นต่างประเทศ Streaming ได้ไหม
ซื้อหุ้นต่างประเทศโดยตรงไม่ได้ แต่ซื้อ DR ที่อ้างอิงหุ้นต่างประเทศได้ผ่านบัญชีหุ้นไทยในแอป Streaming
ลงทุนหุ้นต่างประเทศต้องเสียภาษีไหม
เงินปันผลสหรัฐถูกหัก 15% เมื่อยื่น W-8BEN ส่วนกำไรที่โอนกลับไทยตั้งแต่ปี 2567 อาจต้องเสียภาษีเงินได้ไทย ถ้าลงทุนผ่าน DR กำไรจากส่วนต่างราคาได้รับยกเว้นเหมือนหุ้นไทย
ซื้อหุ้นต่างประเทศ Pantip แนะนำให้เริ่มอย่างไร
เริ่มจาก ETF ดัชนีด้วยเงินจำนวนน้อย ลงทุนสม่ำเสมอ และใช้บริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. เท่านั้น
ข้อมูลอ้างอิงจากเว็บไซต์ทางการของบริษัทหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ณ เดือนกันยายน 2569 ค่าธรรมเนียมและเงื่อนไขเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน บทความนี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนหรือภาษีเฉพาะบุคคล
เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ 2569, ซื้อหุ้นต่างประเทศ โบรกไหนดี, เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ กสิกร, ซื้อหุ้นต่างประเทศ Dime Pantip, เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ SCB, ซื้อหุ้นต่างประเทศ Streaming, เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ บัวหลวง, เปิดพอร์ตหุ้นต่างประเทศ Dime, ซื้อหุ้นต่างประเทศ Pantip, หุ้นอเมริกา มือใหม่, DR หุ้นต่างประเทศ, Liberator หุ้นอเมริกา, InnovestX หุ้นต่างประเทศ, ภาษีหุ้นต่างประเทศ 2569, ลงทุนหุ้นต่างประเทศ 100 บาท
Sources:
